בסביבה פיננסית המאופיינת באי-ודאות ובתנודתיות גוברת, אסטרטגיית השקעה מבוססת אפיקים אלטרנטיביים הפכה מיתרון לנחיצות עבור משקיעים המחפשים ביצועים עודפים. בניגוד לתפיסה המסורתית הרואה בהשקעות אלטרנטיביות תוספת שולית לתיק השקעות, גישה אסטרטגית רואה באפיקים אלה מרכיב ליבה המשנה באופן מהותי את פרופיל התשואה-סיכון של התיק כולו.
השקעה אלטרנטיבית כאסטרטגיה מרכזית
אימוץ השקעה אלטרנטיבית כאסטרטגיה מרכזית מאפשרת למשקיעים ליצור שכבת הגנה משמעותית מפני תנודות השוק. מחקרים מראים כי תיקי השקעות המקצים 20-30% מהנכסים לאפיקים אלטרנטיביים מציגים ירידות מתונות יותר בתקופות משבר, תוך שמירה על פוטנציאל צמיחה דומה בתקופות עליות. הסיבה לכך נעוצה במאפייני הביצוע הייחודיים של נכסים אלה, המגיבים באופן שונה מהותית לאותם גורמי מאקרו המשפיעים על השווקים המסורתיים.
הגישה האסטרטגית להשקעות אלטרנטיביות
הגישה האסטרטגית להשקעות אלטרנטיביות דורשת חשיבה הוליסטית. במקום לבחון כל השקעה בנפרד, משקיעים מתוחכמים בוחנים כיצד השקעות אלה משתלבות יחד ועם יתר רכיבי התיק. למשל, שילוב מושכל של קרנות חוב פרטיות, נדל"ן מניב והשקעות תשתית יכול ליצור זרם הכנסות יציב, בעוד שהקצאה לקרנות פרטיות וקרנות גידור מספקת פוטנציאל לתשואות עודפות. תמהיל זה מאפשר למשקיעים להשיג מטרות מרובות בו-זמנית: הגנה מפני אינפלציה, יצירת הכנסה שוטפת, וחשיפה לצמיחה עתידית.
בניית אסטרטגיית השקעות אלטרנטיביות
בניית אסטרטגייה עבור השקעה אלטרנטיבית אפקטיבית דורשת גם התייחסות לאופק ההשקעה ולצרכי הנזילות. משקיעים צריכים ליצור איזון מושכל בין השקעות ארוכות טווח כמו קרנות פרטיות, המציעות פרמיית אי-נזילות משמעותית, לבין אפיקים נזילים יותר כמו קרנות REIT הנסחרות בבורסה. תכנון זה מאפשר ניצול מיטבי של "פרמיית האי-נזילות" – התוספת לתשואה שמשקיעים מקבלים עבור נכונותם להשקיע לטווח ארוך.
חברת iFunds
מימוש אסטרטגיה זו דורש מומחיות ספציפית וגישה לאפיקי השקעה איכותיים. חברת iFunds מבית אלטשולר-שחם מציעה למשקיעים כשירים פלטפורמה ייחודית המשלבת ידע מעמיק בתחום ההשקעות האלטרנטיביות עם גישה להזדמנויות השקעה איכותיות. צוות המומחים של החברה בונה עבור כל משקיע אסטרטגיה מותאמת אישית, המשלבת בין אפיקים אלטרנטיביים שונים באופן המותאם לפרופיל הסיכון, צרכי הנזילות והיעדים הפיננסיים שלו. גישה זו מאפשרת למשקיעים למנף את היתרונות הייחודיים של השקעות אלטרנטיביות כחלק מאסטרטגיה כוללת, ולא רק כתוספת שולית לתיק ההשקעות המסורתי.